Что значит оффшорный счет?

Содержание

Оффшорные счета: что такое оффшорные счета и зачем именно вам нужен оффшорный счет?

Что значит оффшорный счет?

Ответьте себе на вопрос: хотите ли вы сохранить свой капитал, обеспечить ему безопасность? Если ответ «да», то оффшорные счета – необходимый инструмент, без которого ваши попытки обезопасить накопления будут безуспешными.

О том, что такое оффшорные счета, насколько легально их использование, причины использовать оффшорный счет прямо сегодня и, главное, о том, как открыть счет мы поговорим в этом материале.

Вы можете сразу перейти к интересующему вас вопросу или изучить тему целиком:

Что такое оффшорный счет?

Оффшорный счет – это банковский счет в финансовой учреждении за пределами страны вашего проживания/постоянного пребывания. Оффшорный счет можно открыть, как в оффшорном банке на тропических островах, так и в уважаемом учреждении в обычной стране.

Любой иностранный счет можно считать оффшорным. Однако далеко не каждый банк годится для оффшорных целей. И прежде, чем искать подходящий банк, необходимо понять: а для чего вообще оффшорные счета используются.

Зачем нужны оффшорные счета?

Основная цель, для которой используются оффшорные счета – это защита активов. От чего защищают такие счета:

  • От закрытия банков в родной стране;
  • От экономического кризиса в стране проживания;
  • От заморозок и конфискаций (как происходило в Греции, а до этого на Кипре);
  • От высоких лишних налогов;
  • От загребущих рук мошенников и нечистоплотных чиновников;
  • От потери всех активов разом (эффект, когда хранишь все яйца в одной корзине и кто-то всё-таки на неё наступает);
  • От отказов в сотрудничестве со стороны международных партнёров, которые не доверяют России, Белоруссии, Казахстану, Украине и т.п.;
  • От штрафных санкций за нарушение валютного законодательства (при правильном использовании оффшорных счетов в связке с оффшорными компаниями).

В целом это обеспечивает сохранность ваших накоплений и прибылей, которые вы получаете прямо сейчас. Благодаря оффшорным счетам вы снизите риски, а в некоторых случаях, даже повысите доходность вложений.

Легально ли использовать оффшорные счета?

Закономерный вопрос: легально ли использовать оффшорные счета? Он возникает у многих читателей по простой причине: информационное пространство вокруг нас насыщенно негативными высказываниями в адрес оффшоров, оффшорных компаний и счетов. Часть претензий обоснована, но большая часть – пропаганда, а не факты.

Налоговики выявляют аффилированные компании с помощью неофициальных документов Panama Papers

Как говорилось выше – оффшоры это инструмент. И его реально использовать, как для законных целей, так и для нелегальных. Это как кухонный нож: несмотря на то, что он является одним из самых частых орудий преступления, его не запрещают, поскольку выгода ежедневного использования перевешивает.

То же самое с оффшорными счетами: они настолько выгодны, что вряд ли их когда-нибудь запретят, поскольку ими пользуются все, в том числе государства и банки.

Единственное, что точно происходит – это ужесточение контроля за деятельностью оффшорных банков и компаний. Раньше благодаря оффшорному счету можно было легко уйти от налогообложения. Благодаря современным поправкам и грядущему автоматическому обмену налоговой информацией, спрятаться от налогообложения стало в разы труднее.

И менее выгодно, если уж быть откровенным до конца.

Использовать оффшорные счета – совершенно легально, если вы соблюдаете требования вашей страны и международные правила. К примеру, в России необходимо ежегодно отчитываться об иностранных счетах и движении средств на них. Для физических лиц существуют ограничения на некоторые валютные операции, но в целом каждый гражданин имеет полное право открывать счета где угодно и хранить там любую сумму денег.

Главное оплатить налоги.

Где открыть легальный оффшорный счет?

Открыть оффшорный счет можно в любой стране, отличной от той, где вы проживаете. Если вы россиянин, то счет в Белоруссии будет для вас оффшорным. Однако это не означает, что такой подход будет вам выгоден.

https://www.youtube.com/watch?v=yPbE7D9JyF8

В мире существует множество банков и каждый из них предлагает свои условия, свои выгоды и недостатки. Прежде, чем думать о том, где открыть счет, необходимо понять, какие цел вы ставите и какие средства у вас имеются.

Если вы открываете личный счет на сумму в 500 000 долларов, то вам подойдёт одна страна и один банк. Если ваш порог в 10-15 тысяч – то уже другое место.

Если вам необходим оффшорный счет для бизнеса, то снова меняются требования к банку.

К тому же свой отпечаток накладывают и такие объективные причины, как экономическое состояние страны, ликвидность и надёжность банка, законодательство и отчётность.

Европейские банки долгие годы считались отличным местом для инвестиций и оффшорных счетов. Однако в связи с замедлением экономики, возросшей бюрократией и неразумной политикой, большинство европейских банков оказались в неудобном положении. Чтобы выбрать действительно безопасный банк необходимо чётко знать куда обращаться. Если вам требуется европейский счет, лучше заранее запишитесь на бесплатную консультацию – мы расскажем, куда стоит смотреть, а откуда бежать сломя голову.

Если же разделить по географическим районам, выделяют следующие направления:

В каждом направлении есть интересные предложения. Но хватает и подводных камней. Особые опасения вызывают банки-гиганты, которые «слишком большие, чтобы упасть». К сожалению, они находятся в самом плачевном состоянии.

Поэтому разумно выбирать банки среднего размера, у которых создан запас прочности, в наличие высокий уровень ликвидности, плюс проверенная репутация. Какой конкретно банк и оффшорный счет подойдёт именно вам? Спросите у консультантов портала прямо сейчас: info@offshore-pro.info.

Сколько времени занимает открытие оффшорных счетов?

Время – деньги. В теме защиты активов эта фраза имеет гораздо большую силу, чем обычно. Дело в том, что промедление в 1-2 дня может стоить целых состояний. И если заранее не создать неприкосновенный запас в оффшоре, то можно лишиться всего.

В истории такое случалось не раз: падение царской России, Веймарская республика, Кипр 2013 года – состояния обесценивались, конфисковывались, замораживались практически моментально. И все те, кто хранил накопления в одном месте лишались трудов жизни.

Поэтому вопрос времени крайне актуален. Сколько займёт времени открыть новый оффшорный счет?

Зависит от банка и от вас, поскольку существует два этапа: сбор документов и их проверка банком.

Вначале вы собираете документы. Как вы узнаете на бесплатной консультации, для каждого банка существует свой список бумаг, который необходимо подать. Важно заметить, что документы переводятся на тот язык, на котором работает банк, плюс заверяются.

При сотрудничестве с нами вы получите подсказки, рекомендации и проверку на ошибки. Дело в том, что банки крайне осторожно относятся к новым клиентам из СНГ и любая ошибка – это лёгкий способ отказать в обслуживании. Именно поэтому необходимо быть аккуратным.

Данный этап занимает от 1 до нескольких дней – зависит от степени вашей готовности собрать и предоставить весь список документов.

На втором этапе банк проводит глубокую проверку. Это занимает от 1 до 10 рабочих дней. В некоторых случаях, если речь идёт о миллионах на счету, проверка может занять больше – 1-2 месяца. Чем больше вклад, тем выгоднее условия, но тем пристальнее изучают банки вашу подноготную и легальность происхождения средств.

Будьте готовы к доскональной проверке.

В зависимости от банка в целом процедура займёт от пары дней до нескольких недель.

Важное замечание: срок рассмотрения заявки банком рассчитывается с момента подачи всех документов – банк имеет право запросить дополнительные бумаги после первичной подачи заявки.

Как открыть оффшорный счет физическому лицу?

Оффшорный счет могут открывать физические и юридические лица. Вот как выглядит процедура для физических лиц:

Оплата принимается картами, банковскими и денежными переводами.

  1. Под присмотром консультантов подготовить все документы. Основными являются:
    1. Паспорт;
    2. Документ, подтверждающий ваше место проживания (оплата коммунальных счетов и т.п.);
    3. Заявление в банк;
    4. В некоторых случаях требуют документы подтверждающие легальность средств (налоговая декларация, договор купли-продажи и т.п.);
  2. Дождаться решения банка по заявке;
  3. Начать использовать счет!
Читайте также  Как узнать лицевой счет налогоплательщика физического лица?

Как открыть оффшорные счета юридическому лицу?

Цель использования оффшорного счета для корпоративных лиц несколько отличается от физических. Даже можно сказать, несмотря на множество законодательных изменений, юридическим лицам проще и удобнее пользоваться оффшорными счетами, нежели физическим.

Именно поэтому частные инвесторы специально открывают иностранную компанию, чтобы затем на неё открыть иностранный счет.

Помимо защиты активов, оффшорная компания и оффшорной счет позволяют задуматься о налоговой экономии в рамках закона, о международных сделках без глупых ограничений, об инвестициях в новые, недоступные ранее инструменты.

Как открыть оффшорный счет корпоративным лицам?

Оплата принимается картами, банковскими и денежными переводами.

  1. Под присмотром консультантов подготовить документы. Основными являются:
    1. Паспорта владельцев и директоров компаний;
    2. Документы, подтверждающие место проживания директоров и владельцев (оплата коммунальных счетов и т.п.);
    3. Заявление в банк;
    4. Уставные документы компании;
    5. Сертификаты благонадежности;
    6. Дополнительные документы по запросу;
  2. Дождаться решения банка по заявке;
  3. Начать использовать счет!

Если у вас остались вопросы об оффшорных счетах, то смело задавайте их по адресу info@offshore-pro.info или в чате в правом нижнем углу экрана.

Источник: https://internationalwealth.info/offshore-wisdom/offshore-accounts-what-is-offshore-accounts-and-why-you-need-offshore-account/

Как открыть счет в иностранном банке за границей

Открыть счет за границей могут физические и юридические лица. Это требуется для полноценного функционирования иностранной компании или для денежных расчетов резидентов и нерезидентов. Для россиянина, как и для других иностранных граждан, действуют специальные условия, как завести банковский счет в другой стране.

Выбор надежного иностранного банка за границей

Европейская банковская система является стабильной на протяжении многих лет. Держателей привлекают гарантия финансовой стабильности со стороны государства и Европейского Союза. Открыть счет в Европе можно в одной из следующих стран:

Выбор страны основывается на индивидуальных потребностях. Например, если требуется срочное открытие без визита в банк (т.е. удаленно), то подойдут услуги латвийских банков. Тем, кому важна конфиденциальность – Лихтенштейн, а за дешевыми тарифами в Польшу или Чехию.

Помимо европейских вариантов доступны и другие:

Обратиться за услугами в некоторые юрисдикции стоит из-за преимуществ:

Страна Преимущество
Швейцария Удаленное открытие, $ счета
Латвия Срочное открытие за 48 часов
Чехия Открытие по 2-м документам
ОАЭ Доступны доллары
Черногория Открытие на классические офшоры

Услуги доступны для частных лиц и для компаний. Корпоративные счета нередко открывают в оффшорах. Этот вариант обладает преимуществом в плане налогов. Некоторые организации предлагают услуги и под High risk

Как открыть оффшорный счет удаленно

Удаленно – это значит без визита в страну, где расположен банк. Это возможно в двух случаях:

  • У банка есть представительство в Москве или в вашем городе;
  • Банк разрешает открывать счет авторизованным агентам;

Несмотря на то, что вам предстоит посетить один из офисов – нашей компании или филиал банка, этот способ является удаленным. Это так, ведь в конечном итоге вы оформляете все документы без выезда за границу.

К сожалению, такая услуга доступна не во всех организациях и не во всех странах. Еще реже встречается возможность провести операции полностью онлайн. Наши сотрудники проконсультируют вас об актуальных возможностях.

Необходимые документы для физических лиц

На пакет документов для физических лиц влияет ряд факторов:

  • Страна, где расположен банк;
  • Тип счета для иностранца;

Всё необходимое оформляется на лицо, которое впоследствии сможет управлять счетом и будет обладать правом подписи. Это правило действует и в том случае, если открывается счет для нерезидента.

Физическому лицу для открытия счета за границей потребуется внутренний и заграничный паспорт. Финансовые организации иногда выдвигают дополнительные требования, поэтому перед открытием всегда уточняйте актуальный перечень.

Совет, как быстро оформить счет россиянину

Граждане России, как и других стран, обладают двумя возможностями: оформить все самостоятельно или обратиться за квалифицированной поддержкой. При самостоятельной подготовке пакета документов случаются проблемы. И задержка – одна из них.

В среднем, после оформления всех бумаг и получения их банком, уходит около 7 рабочих дней для открытия. Чем больше вы потратите времени до этого, тем дольше затянутся процессы. Обратитесь в нашу компанию. Мы не только ускорим процесс, но и позволим избежать досадных проблем. Подробней о нашей компании:

Существует дополнительная услуга: срочное открытие оффшорного счета. В этом случае рассмотрение занимает до четырех суток. Если скомбинировать услугу и банк, который сразу предоставляет реквизиты, то на все процессы уйдет около 1 недели.

Особенности для нерезидентов и юридических лиц

Клиентам доступны мультивалютные иностранные счета. Поэтому необязательно открывать рублевый. Доступны, например, в евро, долларах или другой валюте. Это актуально и для оффшоров, подробней о регистрации читайте по ссылке

Удобно, что доступ осуществляется удаленно с помощью интернет-банкинга или мобильного приложения.

Правила возврата оплаты при не открытии счета

ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ ПРЯМО СЕЙЧАС!

Конфиденциальность на всех этапах работы

Разбираемся в специфике интернет-бизнеса

Не храним документы клиентов

Круглосуточная поддержка без выходных

Множество способов оплаты

Цены приведены в € эквиваленте, в справочных целях.

Итоговый расчет в российских рублях.

Источник: https://open-offshore.net/open-bank-account/

Открыть оффшорный счет. Счета в оффшорных иностранных банках — Прифинанс

Все больше предпринимателей изучают возможности открытия в иностранных банках счетов. Оффшорные финансовые структуры выгодны процентными ставками, правилами регулирования валютных операций, требованиями к учету и системами налогообложения. А риски гораздо ниже, чем в национальных системах.

Открытие счета в оффшоре ‒ процедура, требующая знания всех нюансов выбранного государства, и разобраться в них без помощи экспертов нелегко. В компании «Прифинанс» оказывают поддержку на всех этапах процедуры. Опытные, квалифицированные сотрудники хорошо разбираются в особенностях законодательства оффшоров и помогут заказчику:

  • подобрать юрисдикцию и конкретную банковскую организацию: в Сингапуре, на Кипре, в Швейцарии, Латвии и так далее;
  • определить, каким будет счет: операционным (удобным для торговли), сберегательным (он поможет сохранить и приумножить средства) или инвестиционным;
  • собрать и оформить пакет документации в зависимости от того, какие оффшорные счета будут открываться: подтвердить адрес, источник происхождения средств (при необходимости);
  • получить конечные бумаги, карты и так далее.
  • От заказчика потребуется только предоставление паспорта (внутренний, заграничный) и базовые сведения ‒ мы предоставляем поддержку, в том числе, и в их сборе.

    Консалтинговая компания «Прифинанс» предлагает своим клиентам профессиональную помощь в открытии и сопровождении бизнеса. Мы зарегистрируем компанию за пределами России, поможем открыть оффшорный счет, оптимизировать налоговые платежи, получить вид на жительство — спектр услуг широк. Сотрудничая с экспертами «Прифинанс», вы гарантировано получите профессиональную помощь и рекомендации по эффективному ведению бизнеса, которые тут же можно будет применить на практике.

    Для чего может понадобиться счет в иностранном банке

    Международные отношения, глобализация в экономике, развитие туризма и прочие объективные процессы привели к необходимости организации системы безналичных расчетов. Ввиду этого возникает необходимость в открытии банковских счетов. Сделать это можно не только на родине, но и за рубежом. Открытие счетов в иностранных банках — одно из основных и стратегически важных направлений в деятельности «Прифинанс». Мы поможем выбрать оптимальную юрисдикцию, собрать документы и получить позитивное решение от финансово-кредитного учреждения.

    Счет в иностранном банке поможет наладить внешнеторговую деятельность, даст возможность оплачивать импортные поставки без конвертации валют и валютного контроля, взаимодействовать с любыми странами благодаря развитой системе корреспондентских отношений и так далее.

    Европа

    Открыть оффшорный счет в Европе, сотрудничая с «Прифинанс», достаточно просто. Например, банки Кипра позволяют сделать это удаленно. Управление осуществляется посредством интернет-банкинга, факса, мобильного телефона. Владелец счета может оформить банковские карты в иностранных валютах.

    Швейцария

    Это один из главных финансовых и, в частности, банковских центров мира. Здесь аккумулировано около 30% мирового капитала. Финансово-кредитные организации предоставляют широкий спектр услуг, проводят различные операции с корреспондентами со всего мира. В стране соблюдается банковская тайна, действуют лояльные законы для иностранцев.

    Гонконг

    Это еще один крупный центр сосредоточения капиталов, где можно открыть счет при поддержке «Прифинанс». Международный авторитет, стабильность банковской системы, отличный сервис и выгодное расположение стимулируют иностранцев обслуживаться в Гонконге. Ему принадлежит 9 позиция в мире по внешнеторговым операциям. По мнению экспертов, это лучший финансовый рынок мира.

    Латвия

    Открытие счетов в иностранных банках — процедура, весьма распространенная на территории Латвии. Здесь созданы привлекательные условия, в частности, гарантирована конфиденциальность. Банки Латвии привлекают стабильностью, низкими комиссиями и выгодными ставками по депозитам. При необходимости можно получить консультации у русскоговорящих сотрудников.

    Сейшелы

    При выборе страны для открытия счета бизнесмены учитывают множество факторов: развитость банковской системы, особенности валютного контроля, условия раскрытия информации и так далее. Анализируя их, многие останавливают выбор на Сейшелах.

    Это островное государство с развитой банковской системой входит в список наиболее благоприятных юрисдикций для открытия оффшорных счетов. Сейшелы могут привлечь иностранный капитал благодаря лояльному законодательству, широкому спектру банковских услуг и наличию развитой сети корреспондентских отношений.

    В местных банках иностранцы могут открыть не только текущие, но и другие счета (до востребования, депозитные), оформить дебетовые и кредитные карты.

    Сейшелы — одно из тех государств, со спецификой которых хорошо знакомы сотрудники «Прифинанс». Мы окажем поддержку в открытии любого счета и выборе наиболее подходящего учреждения. Наши эксперты учитывают особенности деятельности фирм, требования клиентов, надежность финансово-кредитных учреждений, условия и варианты открытия, обслуживания счетов. Действуя в интересах клиентов, мы создаем прочный фундамент для развития бизнеса, выхода компаний на международные рынки, роста их авторитета в глазах партнеров и кредиторов.

    Преимущества сотрудничества с «Прифинанс»

    Наши специалисты обладают опытом и знаниями, необходимыми для сопровождения клиентов на всех этапах выхода на международные рынки. Мы поможем вести деятельность и осуществлять безналичные расчеты в одной из зарубежных юрисдикций, что даст очевидные выгоды:

    • Конфиденциальность. Информация о вкладах, объемах финансовых поступлений и движении средств — банковская тайна. Клиентам не придется раскрывать ее.
    • Выгодные условия. Комиссии небольшие, а процедура открытия счета при правильной подготовке и подаче бумаг — проста (это возьмут на себя сотрудники «Прифинанс»). Зарубежные банки не предъявляют строгие требования к обороту, остаткам; в большинстве юрисдикций отсутствует валютный контроль.
    • Защита от экономических и финансовых рисков. Выбирая стабильный банк, клиенты оберегают себя от рисков инфляции, курсовых колебаний и потери капитала.
    • Специалисты компании «Прифинанс» обеспечат грамотный подход, оперативную реакцию на запросы заказчиков и полное соответствие закону.

    Источник: https://prifinance.com/bank-account/

    Открыть оффшорный счет. Открытие счета в иностранном банке

    → Каталог услуг → Оффшорные счета

    Для ведения деятельности оффшорным компаниям необходим банковский расчетный счет, которым, как правило, управляет бенефициар или его доверенное лицо. Наши специалисты будут рады помочь Вам открыть счет на новую или уже зарегистрированную оффшорную компанию в подходящем банке.

    EUR

    Следует начать с того, что понятие оффшорный счет само по себе не вполне верное. Как правило, под оффшорным счетом подразумевается счет в иностранном банке, необязательно в банке в оффшорной зоне. Более того, в оффшорых странах счета открываются довольно редко, поскольку в большинстве случаев ведение деятельности на территории этих юрисдикций запрещено, а расчетный счет в стране регистрации является одним из признаков ведения деятельности на ее территории.

    Традиционно наиболее лояльными банками для работы с оффшорными фирмами являются банки Прибалтики (Латвии, в первую очередь) и Кипра, однако в связи с общей политикой ужесточения контроля за деятельностью банков и за их работой с юрисдикциями из «черных» и «серых» списков даже в них процедура открытия сегодня не так проста, как 5-10 лет назад. 

    Виды счетов

    При выборе нужного типа зарубежного счета следует принимать во внимание, в первую очередь, предполагаемую деятельность компании. Различают три основных вида счетов:

    • Расчетные
    • Инвестиционно-расчетные
    • Инвестиционные

    Расчетные счета

    Расчетный счет используется для ведения текущей деятельности оффшорной компании и проведения расчетов с клиентами и поставщиками. Владельцем такого счета может быть юридическое или физическое лицо. Данный вид счета необходим для работы в сфере торговли, услуг или инвестиций. Кроме того, по состоянию на 2018 год именно деятельность в сфере торговли и оказания «реальных» услуг (транспортных, строительных и прочих «видимых» видов) дает компании наибольшие шансы для открытия расчетного счета. Кроме того, на шансы влияет количество транзакций, годовые обороты по счету, перечень партнеров компании и другие факторы. 

    Зачастую банки ставят некоторые ограничения по неснижаемому остатку на расчетном счете, но остаток требуется небольшой. Он служит страховкой для банка для комиссий за пользование счетом и организацию транзакций. Как правило, речь идет о сумме в 200-500 евро, которые банк просит перечислить на счет при открытии и из которых списывает комиссию за ведение счета. 

    Некоторые из зарубежных банков, где можно открыть расчетный счет:

    Ситуация с открытием текущих счетов в банках быстро меняется в связи с постоянным обновлением требований банков, поэтому полный и актуальный список вариантов лучше запросить у нашего консультанта. 

    Выбор банка для открытия счета

    В настоящее время, как это ни странно звучит, не клиенты выбирают банк, а скорее банки выбирают клиентов. На фоне общей тенденции к более жесткому контролю банков за новыми клиентами и стремления банков минимизировать риски в значительной части случаев открывать счета приходится не там, где хочется, а там, где есть такая возможность. Впрочем, основные критерии для выбора банка остаются неизменными на протяжении многих лет:

    • Надежность и репутация банка. Понятие надежности банка довольно относительный критерий, поскольку даже надежные и крупные банки время от времени мпрекращают работу. Наиболее надежными банками на сегодняшний день принято считать кредитные учреждения Сингапура и Гонконга, а также континентальные европейские банки (в Нидерландах, Австрии, например), однако открытие счетов в них возможно далеко не на все компании.
    • Удобство работы. Традиционно наиболее удобными для работы с иностранными компаниями считаются банки Прибалтики и Кипра, в которых есть удобный интернет-банк, а также русскоязычный персонал, который может помочь с решением текущих вопросов в оперативном режиме. Вместе с тем банки в указанных юрисдикциях, как правило, обладают менее респектабельной репутацией.
    • Валюты, в которых будут проводиться расчеты. Значительное количество банков в последнее время сильно ограничило работу с долларами США в связи с требованиями США к корсчетам иностранных банков в этой валюте. Если планируется проводить расчеты в долларах — выбирайте банк с наиболее лояльным отношением к платежам в этой валюте.
    • Требования по документам и процедуре открытия счетов. Банки Латвии и Кипра открывают счета без выезда в страну нахождения банка через уполномоченных агентов или же представительства в других городах (Москве, например). Однако некоторые банки Чехии, Венгрии, Черногории, Сингапура и других стран настаивают на личной встрече с представителями клиентам. Если это затруднительно — выбирайте наиболее «удобный» банк.

    Есть и другие критерии выбора банков, которые всегда можно обсудить с нашими специалистами, будем рады помочь подобрать оптимальный вариант для каждого случая.

    Что нужно для открытия?

    Как правило, банки для открытия счетов на компанию запрашивают более-менее стандартный пакет корпоративных документов на компанию, а также на бенефициаров.

    На «свежую» фирму чаще всего бывает достаточно базового комплекта документов, получаемых при регистрации. В него входят заверенная сшивка регистрационных документов (Свидетельство о регистрации, Устав, Протокол первого собрания), апостилированная доверенность для представителя банка и ряд других документов. Таким образом, при покупке новой фирмы эта задача упрощается.

    На фирму «с историей», помимо регистрационных документов, банки запросят текущие выписки по компании для подтверждения текущего статуса, а также отчетность за последний период (в том числе для оффшорных компаний). Практика показывает, что иногда стоимость новой фирмы ниже, чем подготовка и заказ документов на имеющуюся.

    Второй пакет форм — на бенефициара компании. Как правило, это заверенные копии личных документов (паспорта, подтверждения адреса, банковской справки), а также резюме и прочие данные, подтверждающие опыт работы бенефициара в выбранной сфере деятельности. Предпочтительный вариант — это если документы бенефициара подтверждают опыт работы в той же сфере, в какой планирует работать компания.

    Для открытия личных счетов банки требуют предоставить личные документы, в том числе свидетельствующие о доходах лица, открывающего счет, а также заполнить банковские формы по этому и другим критериям. Именно проверка compliance того или иного лица является наиболее сложным этапом открытия счета.

    Основной момент, который проверяют банки — соответствие заявляемых личных средств бенефициара с задокументированными доходами за прошедшие годы, а также репутация лица, отсутствие в каких-либо санкционных и прочих «черных» списках и прочие моменты, которые призваны минимизировать риски при работе банка с «сомнительными» клиентами.

    Разумеется, в разных банках требуемые документы могут существенно отличаться, как и отношение банка к компаниями разных типов деятельности. Поэтому для подбора оптимального up-to-date варианта лучше обратиться к нашим консультантам.

    Какие вопросы задают банки при открытии счета? 

    Не менее важный вопрос, чем подготовка документов — ответы на вопросы банков и заполнение банковских форм. В них надо подробно описать деятельность компании, страны, в которых она ведется, ее партнеров и обороты. При этом если у банка будут дополнительные вопросы (а они, скорее всего, будут), то надо будет предоставлять документы по указанным партнерам и предполагаемой работе. Также рекомендуется соблюдать правило один счет — одна деятельность, то есть по мнению банка компания не должна торговать, например, автомобилями и овощами. 

    Продаем ли мы компании с уже открытыми расчетными счетами?

    Нет, не продаемНекоторые провайдеры предлагают приобрести оффшорные компании с уже открытыми расчетными счетами. Мы не рекомендуем клиентам этого делать по нескольким причинам. Во-первых, затруднительно понять, проводились ли по счету операции ранее, и если да, то как это могло отразиться на обязательствах компании. Во-вторых, банки открывают счета под определенную деятельности, и если операции по счету будут отличаться от того, что заявлено перед банками, довольно велик шанс того, что он будет закрыт.

    В условиях современного контроля за банками наличие у компании расчетного счета (за вычетом некоторых оншорных стран), скорее всего, означает одно из двух: либо компания уже работала в какой-то сфере и открывала по нее счет, либо в банк подавалась неверная информация специально для открытия счета. В обоих случаях клиент рискует получить не работающий счет и «черную метку» от банка на будущее.

    Инвестиционно-расчетные счета

    Используются в основном для инвестиционных целей. Одним из основных ограничений, с которыми приходится сталкиваться клиентам банка, является неснижаемый остаток средств. Тем не менее, клиент банка сохраняет возможность в ограниченном количестве проводить транзакции по данному счету.

    Таким образом, данный счет позволяет распоряжаться инвестируемыми средствами, хотя и ограниченно. Это довольно редко встречающийся тип счета, потому что для банка он является не очень выгодным. Банк не имеет возможности использовать все средства счета для инвестирования и получения дохода (потому что по счету идут и расходные операции тоже).

    При этом, поскольку количество операций ограничивается, банк также не слишком много зарабатывает на своих комиссиях.

    Как правило, такого рода счета открываются в индивидуальном порядке после встречи с представителем банка.

    Инвестиционные счета

    Классические инвестиционные счета можно сравнить со сберегательным счетом. Они характеризуются отсутсвием возможности проводить какие-либо операции по счету (кроме открытия, пополнения и вывода средств), жесткими ограничениями по минимальному остатку. Данный вид банковских счетов является средством инвестирования (зачастую, банки предлагают различные инвестиционные программы) и сохранения средств. Следует помнить о том, что минимальная сумма вклада для инвестиционного счета достаточно высока и обычно составляет не менее 300.000 – 500.000 долларов, евро или франков.

    Наибольшей популярностью, при открытии инвестиционных счетов, пользуются такие банки, как: Credit Agricole (Suisse) S.A. (Швейцария) Credit Suisse (Швейцария) Deutsche Bank (Швейцария).

    Классические инвестиционные счета оффшорных компаний характеризуются отсутствием возможности проводить какие-либо операции по счету кроме открытия, пополнения и вывода средств и жесткими ограничениями по минимальному остатку. Данный вид банковских счетов является средством инвестирования и сохранения средств. Традиционными лидерами в этом сегменте являются швейцарские банки, однако в настоящее время популярностью пользуются также банки Люксембурга и Лихтенштейна, тем более что их требования по минимальным остаткам на счетах обычно меньше, чем у швейцарских коллег.

    Мы можем помочь организовать встречу с представителями ряда банков Швейцарии, Лихтенштейна и других респектабельных юрисдикций для обсуждения возможностей таких счетов для Вашей компании.

    Открываем ли мы анонимные («номерные») счета

    Нет. Как уже было сказано, сейчас за всеми банками осуществляется жесткий контроль со стороны местных и региональных регуляторов, так что банки всегда должны знать о том, кто стоит за той или иной компанией. Кроме того, после вступления в силу конвенции по обмену банковской информацией (CRS) банки должны раскрывать эту информцию на международном уровне. 

    Почему следует обратится к нам?

    Мы работаем в сфере открытия банковских счетов уже много лет и являемся для них professional introducer. Мы знаем практически всё о текущих тенденциях в сфере открытия расчетных счетов. Наши специалисты регулярно участвуют в конференциях и семинарах, получая последнюю актуальную информацию, а значит смогут подобрать оптимальный вариант именно для Вашей ситуации с учетом всех ее особенностей. 

    Счета для физических лиц (резидентов РФ)

    В соответствии с Федеральным законом №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», физические лица — резиденты РФ, имеют право открытия банковских счетов в иностранных банках на территории любого государства, а также осуществлять валютные операции с использованием средств, зачисленных на счета в банки за пределами РФ.

    Необходимо, однако, отметить, что действующее законодательство РФ предъявляет некоторые требования к резидентам РФ в части декларирования таких счетов и движения средств по ним, а также налагает некоторые ограничения на использование средств, зачисленных на счета в иностранной валюте.

    В случае несоблюдения требований валютного законодательства возможно наложение штрафа в размере до 100% от суммы проведенной «запретной» операции.

    Таким образом, с одной стороны, личные счета для граждан РФ в иностранных банках могут стать удобным инструментом в целом ряде случаев, таких как инвестиции в ценные бумаги иностранных компаний, оплата товаров и услуг за рубежом. С другой стороны — при открытии и использовании личных счетов необходимо четко следовать требованиями законодательства во избежание проблем с налоговой и существенных штрафов.

    Для этого более подробной информации свяжитесь с нами по телефону +7 (495) 956-63-61 или отправьте письмо на электронную почту: mail@andersen-bs.com.cy. Мы с радостью проконсультируем вас по всем вопросам открытия иностранных банковских счетов.

    Источник: https://andersen-bs.ru/katalog/offshornyie-scheta/

    Оффшорные счета. Открытие банковского счета в зарубежном банке. Оффшор счет в иностранных банках

    Естественно, оффшорная структура не может работать без полноценного, подконтрольного только лично Вам, оффшорного счета или счетов в надежном западном банке.

    Очень часто, задаваясь вопросом открытия расчетного счета для зарубежной компании, путают понятие оффшорного счета в оффшорном банке и собственно расчетного счета в полноценном зарубежном банке для оффшора.

    Различие, на самом деле, кардинальное: западные банки, где мы обычно предлагаем открытие счетов для Ваших компаний (как оффшоров, так и он-шоров), вовсе не являются оффшорными. Как правило, это первоклассные (уж по меньшей мере приличные) банки западной и восточной Европы, имеющие соответствующую репутацию и заинтересованные как в сохранении своего имиджа, так и средств своих Клиентов.

    Вы всегда можете быть уверены, что Ваши средства на расчетном счету в таком западном банке надежно хранятся, даже если такой лицевой счет открыт на Ваш оффшор. Полноценные банки четко себе представляют имя истинного владельца активов, даже если расчетный счет формально является корпоративным и зарегистрирован на оффшорную фирму.

    Совсем другое дело — оффшорный банк, зарегистрированный в непонятной юрисдикции, куда по-хорошему и добраться-то Вы ни когда не сможете. Конечно, многие западные банки и сами имеют в составе своего банковского холдинга оффшорные подразделения, предназначенные для оптимизации затрат внутри своего предприятия. Здесь мы даже не обсуждаем тему открытия расчетного счета в оффшорном подразделении европейского банка, это лишено всякого смысла. Но немало существует именно 100% оффшорных банков,без роду и без племени,завлекающих к себе Клиентов сказочными тарифами и отсутствием контроля над легальностью средств.игры для девочек

    Открыть в таком оффшорном банке расчетный счет не составит труда, как и отправить туда деньги. А вот что произойдет с оффшорным банком через какое-то время, когда его владельцы сочтут, что сумма накопленных активов Клиентов перевешивает чашу и пора их себе присвоить… Вопрос риторический. Поэтому здесь и далее мы, оперируя термином «оффшорный счет» будем подразумевать именно открытие счета в зарубежном банкедля оффшорной или другой зарубежной компании, а не открытие счета в непосредственно оффшорном банке.

    При выборе зарубежного банка обычно руководствуются (помимо банковских тарифов и требований к Клиенту) тем, для какого рода оффшор бизнеса нужен конкретный счет. Обычно в одних банках выгоднее держать расчетный оффшорный счет для быстрого оперативного управления, а в других — для длительного сбережения с извлечением максимальных процентов от хранения средств.

    Любая международная компания может иметь неограниченное число банковских счетов в любых банках Мира. Практика показала эффективность двух категорий банков:

    1. Прибалтийские банки, безусловно предпочтительными из которых являются латвийские и литовские, из соображений низкой себестоимости (не только открытия счета в иностранном банке, но и тарифов), высокой конфиденциальности, простоты обслуживания, полностью русскоязычного персонала и возможности работать не только с твердыми валютами, но и с валютами стран СНГ. Исторически сложилось так, что именно эта категория банков сформировалась оптимально для оперативной быстрой работы по исполнению платежей, в каждом банке высоко-защищенный удобный интернет-банкинг и, как правило, отсутствуют требования в отношении не снижаемых остатков на счету. После вступления стран Балтики в Евросоюз часть требований (в основном касающихся предоставления более подробной информации о бизнесе и бенефициарах) ужесточилась и затянулась процедура открытия оффшор счета в зарубежных банках. Тем не менее, низкие тарифы и сохранившаяся структура управления счетом позволяют по-прежнему рекомендовать эту категорию банков в качестве открытия и ведения основного расчетного счета. Серьезную конкуренцию им могут составить лишь немногие кипрские банки. Если Вы готовы мириться с фактически отсутствующим на Кипре понятием банковской тайны, а срок открытия валютного счета в иностранном банке является решающим фактором, этот вариант тоже можно рассматривать.
    2. Швейцарские банки из соображений того, что они… швейцарские. В Швейцарии официально неуплата налогов и сокрытие доходов не является уголовным преступлением, что является дополнительным гарантом конфиденциальности, которая в этой стране может считаться абсолютной, если счет является корпоративным, а не личным, а деятельность его владельца не связана с незаконным оборотом наркотиков, международным терроризмом или государственными злоупотреблениями в особо крупных размерах.

    Вообще, последние изменения в законодательствах европейских стран выделили только 4 государства, категорически отказавшихся от предоставления сведений, содержащих банковскую тайну, по запросам налоговых органов других стран. Это Швейцария, Австрия, Дания и Люксембург.

    Поэтому в любом случае, если надежность, стабильность и высокий уровень конфиденциальности являются для Вас первостепенными, имеет смысл остановить свой выбор на банке в одной из перечисленных держав. Здесь существующая практика позволяет адвокатам банка даже отстаивать в суде право НЕ предоставлять информацию о Клиенте.

    Открытие счетов в иностранных банках

    Впрочем, одна категория банков вовсе не исключает другую для одной и той же компании.

    Открытие счета в иностранном банке является неизбежным логическим продолжением процедуры регистрации или покупки оффшора, а в случае личного (лицевого) счета с этого все только начинается.

    Поэтому открытие счетов в зарубежных банках — это то, с чем мы тоже сможем Вам помочь. Результатом многолетнего опыта работы явилось то, что в отношении одних банков наша кампания является официальным и полномочным представителем по открытию банковских счетов, в отношении других — рекомендует Клиента перед банком на основании соответствующего договора, в третьих — организует необходимую процедуру собеседования.

    В любом случае, наши специалисты могут предоставить Вам всю доступную информацию о более, чем 35 банках, список которых непрерывно обновляется, и дать исчерпывающие рекомендации для выбора, где открыть расчетный счет в иностранном банке.

    Если для Вас нет проблемы со временем для поездки непосредственно в банк открытие счета в котором Вам срочно необходимо, и вопрос, где открыть оффшор счет, для Вас решен, мы дадим Вам для этого всю исчерпывающую информацию.

    Где лучше открыть расчетный счет в иностранном банке

    Если же банк оффшорного счета для Вас еще не до конца определен и Вы хотите выбрать лучший, а времени на поездку катастрофически не хватает, то не только для консультаций, но и для открытия счетов в зарубежном банкеВы можете обратиться к нашим специалистам. Мы либо пригласим на встречу сотрудника соответствующего банка, либо выполним все формальности сами, пользуясь предоставленными нам данным банком полномочиями.

    В любом случае, где лучше открыть расчетный счет в банке — важный вопрос и к нему не стоит относиться пренебрежительно.

    Источник: http://www.conclav.ru/service/selling/