Самый большой кэшбэк по дебетовой карте

12 выгодных карт с кэшбэком и процентом на остаток

Самый большой кэшбэк по дебетовой карте

Мы посчитали, сколько получится заработать за год на карте с кэшбэком и процентом на остаток, если держать на счёте 50 000 ₽ и тратить по карте 20 000 ₽ ежемесячно. Чтобы узнать выгоду, мы вычли из суммы накопленных процентов и кэшбэка стоимость обслуживания карты.

Из топ-50 банков по размеру активов «универсальные» карты предлагают 14 банков. Вот самые выгодные из них.

Банк Кэшбэк % на остаток Стоимость Выгода
ОТП Банк — Можно всё 1,5% на всё, 10% на выбранные категории 5%(на остаток 5–200000 ₽; на остаток 200 тысяч — 1 миллион ₽ — 5,5%, 1 миллион — 1,5 миллиона ₽ — 7%, от 1,5 миллиона ₽ — 2%) 199 ₽/мес., бесплатно при тратах и остатке от 15000 ₽+199 ₽ за выпуск карты В 1 год — от 5983 ₽, со 2 года — от 6182 ₽*
Ак Барс — Evolution 1%(при тратах до 20000 ₽; при тратах более 20000 ₽ — 1,25%) 7%(на остаток 30–100000 ₽; на остаток менее 30000 ₽ или на превышение 100000 ₽ — 3%) 79 ₽/мес., бесплатно при тратах от 20000 ₽ или ежемесячном зачислении на карту от 10000 ₽ 5976 ₽
УБРиР — Максимум 1% на всё, 10% за покупки в выделенных категориях 7%(на остаток 20–350000 ₽ и при тратах от 12000 ₽, при тратах менее 12000 ₽ — 4,75%) 1440 ₽, бесплатно при тратах от 12000 ₽ От 5976 ₽*
Банк Хоум Кредит — Польза 1% на всё, 3% на выделенные категории, до 10% — у партнёров 7%(на остаток до 300000 ₽ и тратах от 5000 ₽; при остатке от 300000 ₽ — 3%) 99 ₽/мес., бесплатно при тратах от 5000 ₽ или остатке на счёте от 10000 ₽ От 5976 ₽*
Восточный экспресс Банк — Карта №1 Visa Instant Issue 1% бонусов на всё, 5% за покупки в выделенных категориях(бонусами можно компенсировать стоимость покупок, 1 балл = 1 ₽) 7%(на остаток 10–500000 ₽ и при тратах от 5000 ₽; на остаток от 500000 ₽ или при тратах менее 5000 ₽ — 2%) 99 ₽/мес., бесплатно при остатке на счёте от 30000 ₽+150 ₽ за выпуск карты В 1 год — от 5826 ₽, со 2 года — от 5976 ₽*
Тинькофф Банк — Tinkoff Black 1% на всё, 5% за покупки по спецкатегориям, до 30% — у партнёров 6%(на остаток до 300000 ₽ при тратах от 3000 ₽) 99 ₽/мес., бесплатно при остатке на счёте от 30000 ₽ или открытом кредите или вкладе от 50000 ₽ От 5465 ₽*
МТС-Банк — МТС Деньги Weekend 1% на всё, 5% на выделенные категории 6%(на остаток 1–300000 ₽; на остаток от 300000 ₽ — 4%) 99 ₽/мес., бесплатно первые 2 месяца, далее — при тратах от 15000 ₽ или остатке на счёте от 30000 ₽ От 5465 ₽*
Русский Стандарт — Банк в кармане 1% бонусов на всё, 3% за покупки по выбранным категориям, до 15% — у партнёров(при тратах от 5000 ₽. Бонусы можно перевести в рубли, 1 балл = 1 ₽) 5%(при остатке до 100000 ₽ и тратах от 3000 ₽) 99 ₽/мес., бесплатно со 2 месяца при остатке на счёте от 30000 ₽ В 1 год — 4856 ₽, со 2 года — 4955 ₽*
ВТБ — Мультикарта 2% в первый месяц, далее — 1,5%(при тратах 15–75000 ₽; при тратах 5–15000 ₽ — 1%, от 75000 ₽ — 2%) 2%(при тратах 15–75000 ₽; при тратах 5–15000 ₽ — 1%, от 75000 ₽ — 6%) 249 ₽/мес., бесплатно при покупках от 5000 ₽/мес. В 1 год — 4734 ₽, со 2 года — 4633 ₽
Московский индустриальный банк — Фреш 1% на всё, 5% на выделенные категории(при тратах от 10000 ₽) 4,5%(на остаток 15–100000 ₽; на остаток от 100000 ₽ — 5,5%) 99 ₽/мес., бесплатно при тратах от 20000 ₽ и остатке на счёте 30000 ₽ От 4699 ₽*
Открытие — Смарт Карта 1% на всё, 10% на выделенные категории(при тратах до 30000 ₽; при тратах от 30000 ₽ — 1,5%) 4%(на остаток 30–500000 ₽; на остаток до 30000 ₽ — 5%, от 500000 ₽ — 2%) 299 ₽/мес., бесплатно при остатке на счёте или тратах от 30000 ₽ От 4444 ₽*
Альфа-Банк — Альфа-Карта 2% два первых месяца, далее — 1,5%(при тратах 10–70000 ₽; при тратах от 70000 ₽ — 2%) 6% два первых месяца, далее — 1%(при тратах 10–70000 ₽; при тратах от 70000 ₽ — 6%) 100 ₽/мес., бесплатно два первых месяца, далее — при тратах от 10000 ₽ или остатке на счёте от 30000 ₽ В 1 год — 4728 ₽, со 2 года — 4117 ₽

* в зависимости от категорий с повышенным кэшбэком

Источник: сайты банков

Карты с наибольшим доходом

Самую выгодную карту предлагает ОТП Банк. По карте «Можно всё» при наших предположениях получится сэкономить от 5 983 ₽ в первый год и от 6 182 ₽ со второго года — в зависимости от трат по категориям с повышенным кэшбэком. Банк начисляет 1,5% постоянного кэшбэка и 5% на остаток от 5 000 до 200 000 ₽.

На втором месте — карта Evolution банка Ак Барс. С помощью этой карточки можно вернуть 5 976 ₽ за год. Банк предлагает 1% кэшбэка на покупки до 20 000 ₽ в месяц и 1,5% при тратах более 20 000 ₽. На остаток от 30 000 до 100 000 ₽ начисляются 7% годовых.

Кэшбэк

Самый большой кэшбэк — у ВТБ («Мультикарта») и Альфа-Банка («Альфа-Карта»). Эти банки предлагают стандартный кэшбэк 1,5% (за покупки на 15 000–75 000 ₽ у ВТБ и 10 000–70 000 ₽ у Альфа-Банка), а для новых клиентов начисляется 2% кэшбэк — первый месяц у ВТБ и два первых месяца у Альфа-Банка. Также 2% можно получить, если тратить больше 75 000 ₽ в месяц по карте ВТБ и больше 70 000 ₽ по карте Альфа-Банка.

Девять банков начисляют повышенный кэшбэк за покупки в выделенных категориях. Например, можно получить кэшбэк 10% по картам «Можно всё» ОТП Банка (в категориях Такси и Кинотеатры), «Максимум» УБРиР (Товары для детей, Одежда и обувь, Транспорт; категории действуют в августе-октябре 2018 года), «Смарт Карта» ФК Открытие (Железнодорожные билеты; категория действует до конца октября 2018 года).

Подобрать карту с самым большим кэшбэком

Калькулятор Сравни.ру

Процент на остаток

Четыре банка из рейтинга начисляют 7% на остаток на счёте: Ак Барс (карта Evolution, на остаток 30 000–100 000 ₽), УБРиР (карта «Максимум», на остаток 20 000–350 000 ₽ и при тратах от 12 000 ₽), Хоум Кредит Банк (карта «Польза», на остаток до 300 000 ₽ при тратах от 5 000 ₽) и Восточный экспресс Банк («Карта №1», на остаток 10 000–500 000 ₽ при тратах от 5 000 ₽). Также 7% на остаток можно получить по карте «Можно всё» ОТП Банка, если держать на ней от 1 миллиона до 1,5 миллиона ₽.

Читайте также  Самый выгодный кредит малому бизнесу

Несколько банков не ограничивают минимальную сумму остатка и могут начислять проценты даже на несколько сотен рублей. Это карты «Польза» Хоум Кредит Банка (7% на остаток до 300 000 ₽ при тратах от 5 000 ₽), Tinkoff Black Тинькофф Банка (6% на остаток до 300 000 ₽ при тратах от 3 000 ₽), «Банк в кармане» банка Русский Стандарт (5% на остаток до 100 000 ₽ при тратах от 3 000 ₽), «Мультикарта» ВТБ (1–6%, в зависимости от трат) и «Альфа-Карта» Альфа-Банка (1–6%, в зависимости от трат).

Стоимость обслуживания

Все карты из рейтинга — платные, но большинство из них могут стать бесплатными, если выполнять условия банка: поддерживать определённый объём расходов за месяц или размер неснижаемого остатка. Самые лояльные требования — у ВТБ («Мультикарта») и Хоум Кредит Банка («Польза»). Чтобы карты этих банков стали бесплатными, достаточно тратить по ним больше 5 000 ₽ в месяц.

Дебетовые карты, по которым начисляется одновременно кэшбэк и процент на остаток, искали на сайтах банков из топ-50 по размеру активов по состоянию на 1 сентября 2018 года. В каждом банке выбирали только 1 карту с кэшбэком и процентом на остаток; если таких карт было несколько — выбирали ту, у которой самая низкая стоимость обслуживания.

Из списка исключались карты, которые может получить только определённая категория клиентов, — зарплатные, пенсионные и т .д., карты, по которым процент на остаток начисляется только на накопительный счёт, а также карты с бонусной системой, если бонусы нельзя перевести в рубли.

Чтобы посчитать годовую выгоду, мы предположили, что в начале года пользователь кладёт на карту 50 000 ₽, а также ежемесячно тратит по ней 20 000 ₽ (средние расходы на потребление в четвёртом квартале 2017 года по данным Росстата в расчёте на 1 человека в домохозяйстве, округлены до десятка тысяч ₽).

Из размера начисляемого кэшбэка и процентов на остаток за год вычитали стоимость обслуживания карт. Там, где наши условия использования карты подходили под условия бесплатного обслуживания, стоимость обслуживания не учитывалась.

Также мы предполагали, что начисляемые ежемесячно кэшбэк и проценты остаются на карте, но в конце каждого года использования клиент банка снимает накопленные бонусные рубли со счёта.

Карты с годовой выгодой меньше 4 000 ₽ не вошли в подборку. В рейтинге банки ранжировались по выгоде. Если выгода различалась от года к году, сортировка происходила по общей выгоде за три года действия карт. Если размер выгоды совпадал у нескольких кредитных организаций, то карты ранжировались по стоимости обслуживания без учёта условий бесплатного обслуживания. Если у нескольких банков совпадали эти параметры, карты ранжировались по размеру активов банка.

Тарифы и условия действительны на 11 октября 2018 года. При написании текста Сравни.ру не сотрудничал ни с одним из банков.

Анна Левочкина, источник фото — shutterstock.com

Источник: https://www.sravni.ru/text/2018/10/17/12-vygodnykh-kart-s-kehshbehkom-i-procentom-na-ostatok/

Где самый большой кэшбэк по дебетовой карте

А вы пользуетесь картами с кэшбэком? Если до сих пор нет, то мы расскажем вам, что это такое и как получить небольшой дополнительный доход.

У нас в редакции многие завели себе такие карты, поэтому мы решили разобраться, какими картами выгодно пользоваться, сколько в месяц можно получить средств на свою карту и вообще как это работает.

Что такое кэшбэк простыми словами

Кэшбэк (в переводе с англ. «возврат денег») — это такая опция банковской карты, благодаря которой можно вернуть часть потраченных денег себе на счет.

Разные банки предлагают разный % кэшбэка, поэтому следует изучить предложения всех банков, чтобы понять, какой картой будет пользоваться выгоднее всего. Существуют и дебетовые, и кредитные карты с кэшбэком.

Как устроен кэшбэк

Как правило, кэшбэк формируется из нескольких составляющих:

— % от покупок в специальных категориях. Специальные категории определяет сам банк. В категорию могут входить аптеки, транспорт, развлечения, заправки и т. д.

—  % от покупок у партнеров банка. Партнеров банк выбирает сам.

— % от всех покупок. Сюда входят все покупки, которые вы совершили в местах, которые не попали в список специальных категорий.

— % на остаток денег на счете. Тут всё очень просто — чем больше «неприкосновенных» накоплений на вашем счете, тем больше вы заработаете.

Кроме этого, каждый банк определяет сумму за обслуживание карты с кэшбэком и не везде она равна нулю.

Мы собрали популярные предложения по дебетовым картам с кэшбэком в таблицу, а ниже разобрали пример, сколько можно заработать на кэшбэке, если неснижаемый остаток на вашей карте 50 тыс. рублей и вы тратите 25 тыс. рублей в месяц при оплате картой.

Предложения банков по дебетовым картам с кэшбэком

1. «Можно всё», ОТП Банк

— 10% в специальных каьегориях, но не более 5000 руб.
(в октябре 2019 г. спецкатегории — такси, каршеринг, транспорт, кино, развлечения, аптеки)

— до 20% у партнеров (в октябре 20% кэшэбэка можно получить при покупке в магазине «The Body Shop»)

— 1,5% со всех покупок

— 5-7% на остаток по счету
(5% на сумму от 5 000 до 100 000 тыс. руб)0 руб. при неснижаемом остатке на карте в 15 000 руб. и совершении покупок на сумму от 15 000 руб. в месяц

2. Tinkoff Black, банк Тинькофф

— 5% в трех категориях

— до 30% у партнеров (в октябре 2019 г. 30% можно получить при первой покупке на eBay, или при совершении покупок в Яндекс. Здоровье)

— 1% со всех покупок

— 6% на остаток по счету
на остаток до 300 000 руб. при тратах от 3 000 руб. в месяц

— обслуживание карты 0 руб.при наличии кредита, вклада или остатка по счету не менее 30000 руб.

либо

99 руб./мес.

3. CashBack, Альфа-Банк

— 5% (на АЗС, при сумме покупок от 10 000 руб.)
10% (на АЗС, при сумме покупок более 70 000 руб.)

— у специальных партнеров скидок нет

— 0,5% со всех покупок (при сумме покупок от 10000 руб. в месяц) или
1% (при сумме покупок более 70000 руб. в месяц)

— 6% на остаток
(первые 2 месяца, при условии совершения покупок от 10000 руб. и далее, если покупок более 70000 руб) и 1% (по истечении первых двух месяцев, если совершены покупки на сумму менее 70000 руб.)

обслуживание карты 0 руб., если неснижаемый остаток на карте 30000 руб. либо 100 руб./мес.

4. Evolution, АК Барснетнет

— 1% со всех покупок (сумма покупок до 20000 руб.) или 1,25% со всех покупок (сумма покупок более 20000 руб.)

— 3-7% на остаток (3% на остаток до 30000 руб, 7% на остаток 30000-100000 руб.)

обслуживание карты 0 руб. при совершении покупок на сумму не менее 20000 руб. или зачисление на карту не менее 10000 руб.
либо 79 руб./мес.

5. OpenCard, банк «Открытие»

— 5% + 5% (если неснижаемый остаток на карте 100000 руб.)

Категории в окт. 2019 — аптеки, АЗС, транспорт, кафе, отели, билеты-

— 1% со всех покупок (при общей сумме покупок от 5000 руб.)нет

0 руб.

6. «всёсразу»,Райффайзенбанк

Система баллов. За каждые 50 руб. покупок — 1 балл. Через 1 год за каждый 100 руб — 1 балл. Есть приветственные баллы, баллы на день рождения и Новый год. Обмен баллов на деньги: 1000 баллов — 600 руб., 4000 баллов — 4000 руб., 20000 баллов — 50 тыс. руб.
Кэшбэк 3-25% у партнеров. В октябре 2019 г. — это бани, путешествия, книжные магазины и др.

— 4,5% на остаток (на вклад до 100000 руб.)

обслуживание 0 руб.

7. «Польза», Банк ХоумКредит

— 10% в категории «Одежда и обувь»

— 3% в категории АЗС, аптеки, кафе

— 3% у партнеров в категориях Детские товары, Одежда, Дом и ремонт, Развлечения, Здоровье и красота, Электроника, Домашние питомцы

— 1% со всех покупок

— 6% на остаток (при остатке менее 300000 руб. и покупок с карты не менее, чем на 5000 руб.

обслуживание карты 0 руб. (если покупок более, чем на 5000 руб. или
остаток на карте не менее 10000 руб. либо 99 руб.

8. «Спасибо», Сбербанк

Сложная система баллов. Только эмпирическим путем, установив на телефон приложение, можно вычислить сколько баллов тебе начислили при покупке. Эти баллы=рубли затем можно потратить при покупках товаров и услуг у партнеров банка.

Обслуживание карты 0 руб.

9.«Максимум», УБРиР

— 10% в категориях, но не более 500 руб!
В окт.2019 — это сотовая связь, зоомагазины, цветы, детская одежда и обувь, книги и канцтовары

— до 40% в спецкатегориях, но в основном 1,5%-10%

— 1% на все покупки

— 4,75% остаток на счет (при остатке от 20000 до 350000 руб. и совершении покупок на сумму до 12 000 руб. в месяц) или 6,5% (при остатке от 20000 до 350000 руб. и совершении покупок на сумму от 12 000 руб. в месяц

Читайте также  Какая самая редкая валюта в мире?

обслуживание карты 1440 руб.

Пример. Если вы тратите 25 000 руб. в месяц (мы не брали в расчет специальные категории) и имеете неснижаемый остаток в 50000 рублей, то самый большой кэшбэк вы получите с картой Evolution банка АК Барс. На втором месте по выгоде карта «Можно всё» ОТП Банка. Далее примерно одинаковый кэшбэк у Тинькофф банка и банка ХоумКредит. С остальными картами будет не так прибыльно.

На самом деле, кэшбэк очень сильно зависит от того, сколько вы тратите, где вы совершаете покупки и сколько денег на вашем неснижаемом остатке. Поэтому однозначно определить карту с самым выгодным кэшбэком невозможно.

Отзывы коллег, пользователей карт с кэшбэком

Ирина К. «Я уже являлась клиентом Райффайзен банка, когда мне предложили сделать кредитную карту с кэшбэком. В течение двух лет я рассчитывалась только этой картой и смогла накопить 20 000 баллов, которые мне перевели на счет. Я обменяла баллы на 50 тыс. рублей, деньги были перечислены мне на карту. Обналичивать я их не стала, так как банк за снятие наличных с кредитной карты берет процент. Но иногда у них бывают акции, в рамках которых можно снимать «наличку».

Алексей Г. « У меня дебетовая карта Tinkoff Black, я ее завел специально для возвращения кэшбэка взамен карты Сбербанка, у которой меня не устраивала система лояльности клиентам. Искал карту только в крупных банках. Карту мне привезли прямо на дом, что очень удобно. Предлагали также взять кредитную карту, но я тогда был еще студент, поэтому отказался. Пока что возврат у меня небольшой, так как оборот по карте минимальный. В среднем выходит 150-200 рублей за месяц. это с 10-12 тыс. рублей, которые я трачу по карте. Но когда я покупал себе новый мобильный телефон, кэшбэк составил более 500 рублей.

В октябре 2019 года мои специальные категории оказались не очень привлекательными — это цветы, сувениры и железнодорожные билеты. В предыдущем месяце в специальную категорию входили общественный транспорт и аптеки».

Наталья К. «Уже давно подключила функцию „Спасибо“ от Сбербанка. По карте трачу около 40 тысяч в месяц, ничего не подключаю, никакими категориями не пользуюсь, просто некогда все это отслеживать. Но за месяц примерно 1000 рублей набегает бонусами. Удобно, что ими можно оплатить до 99% от покупки. Дочь очень любит зайти в Бургер Кинг и купить там еды за 1 рубль».

Андрей Н. «Из своего опыта, открыты две карты в МТС банке MTS Weekend (1я) и MTS SMART (2я). С первой получаю Кэшбек КАЖДУЮ пятницу за прошлую неделю, с начала этого года возврат около 7 000 рублей + 6% годовых на остаток. Со второй карты делаю платежи на сумму минимум 10 000 рублей (например ЖКХ, Садик, Школа, Налоги и пр. — с чего обычно возврата нет) и получаю сотовую связь БЕСПЛАТНО, а тариф стоит 400р/месяц, т.е. экономии еще на 4 800 рублей в год.

За карты не плачу, т.к. держится минимальный остаток на счете и выполняется определенная сумма платежей с карты. Большой плюс карты MTS Weekend снятие наличных в ЛЮБОМ банкомате страны, а пополнить карту можно в любом офисе/салоне МТС или переводом БЕЗ комиссии с карты другого банка. Всем доволен и могу рекомендовать. «

Источник: https://zen.yandex.ru/media/uralweb.ru/gde-samyi-bolshoi-keshbek-po-debetovoi-karte-5daeabbe7cccba00adeae60d

Все карты Cash Back – сравнение. Обзор кредитных и дебетовых карт cashback

Кредитные карты CashBack – особенные – они позволяют возвращать обратно на счет часть потраченных денег. Вы получаете на счет именно деньги, а не бонусы или мили авиакомпаний. Некоторые карты возвращают 3-10% от покупок в определенных типах торговых точек, а на остальные покупки делают 0,5-1% возврата. 

На этом сайте мы собрали все актуальные и адекватные предложения банков, сравнили все детали и уточнили нюансы каждой из карт.

Сравнение карт cash back: (актуализация рейтинга – 22 января 2020)

Банк, Название картыСтоимость в год, рубРазмер кэшбэка* Оценка*
Ренессанс КредитПрозрачная карта 1% кэшбека «бонусами» на все операциии до 10% тематического кэшбека «бонусами». Подробнее бесплатно 11% (1-11%) 78
Тинькофф БанкTinkoff EbayрекомендуюОдна из наиболее интересных карт для шоппинга Подробнее бесплатно или 99 руб/мес 3% на все покупки онлайн 82
Смарт карта Открытие бесплатно (при выполнении условия) 10% 72
Тинькофф БанкTinkoff Black (дебетовая карта)рекомендуюУниверсальная дебетовая карта — подойдет всем. 5% на покупки в определенных категориях. Остальное: 1%. Подробнее бесплатно или 99 руб/мес 1% (5% в категориях) 87
ВТБ Мои условия0,5% — на все покупки,3% — на покупки в выбранной категории (на выбор — Рестораны,Аптеки,Парфюмерия,АЗС) 900 0,5% (3%)
ВТБ Карта Мира Platinum(аналогично карте Travel из пакета Привилегия)выгодные условияКешбек милями — 1 миля за 35 рублей (1 миля = 1 руб). В пересчете на деньги — 3,8%. Подробнее бесплатно или 850 руб / мес 3,8% 77
ВТБ Мои условия Gold1% — на все покупки,5% — на покупки в выбранной категории (на выбор — Рестораны,Аптеки,Парфюмерия,АЗС) 3200 1% (5%) 65
Тинькофф Банк:Tinkoff AllAirlinesрекомендую3% за покупки авиабилетов (начисляют и за многие другие «travel» покупки). 2% — остальные покуки. Подробнее 3%-2% 81
Банк УралсибТелефонная карта1% на все,3% на супермаркеты и продовольственные магазины Особенности 900 1% 50
Тинькофф БанкTinkoff Platinum 1% 75
Банк ОткрытиеBlueSky Gold 2500 1,4% 50
ПетрокоммерцТелефонная карта 3% 76
СИАБCashback Onlineрекомендую,я за ней чуть в Спб не поехал5% — продовольственные магазины,4% АЗС,3% рестораны и кафе,1% — остальное. Доступна только для жителей Санкт-Петербурга до 5% 66
Кукуруза Mastercard Worldрекомендую3% «бонусами с подключенной опцией «Двойная выгода» 990 3%* 78
ПромсвязьбанкAll Inclusive (Все включено)не рекомендую5% на выбранную категорию,но не более 1000р в месяц (ранее — не более 1500) 5% * 45
РНКОКарта Билайн Mastercard World бонусами на счет «билайн». Действует ряд ограничений на количество бонусов. Подробности 5%* 79
Банк Русский стандартWebMoney MasterCard Standard 600 1% 54
Банк АвангардMasterCard  Standard Cash Back 1100 1% 53
CitibankCash Back 1199 1% 52
ЭкспобанкCash Backвозможно,данные по карте устарели 900 1% 15
Банк ОткрытиеWebMoney-Открытиевозможно,данные по карте устарели 150 1% 45
Татфондбанк Cash backвозможно,данные по карте устарели 999 1% 53
Московский Индустриальный Банк Юбилейная карта5% в категории кафе и рестораны 1990 5% 50
HomeCreditКарта Cashback Mastercard Gold бесплатно или 149р/мес 3%
Альфа БанкCashbackрекомендую!В разных городах условия разные. В Москве 10% Cashback на АЗС,5% на кафе,при этом нужно потратить минимум 20к/месяц. Подробнее от 1200р /год  10%*  87
Сбербанк Premier3% в категориях АЗС,Путешествия,Рестораны. Остальное — 1% 4900 /год  3% 79
БинБанк Платиновая картабольше не выдается5% деньгами на все покупки в выбранной категории,1% — на остальные … 500р/год 5%
Промсвязьбанк Твой Кэшбекрекомендую5% баллами на все покупки в выбранных категориях (3 шт),1% — на остальные … бесплатно 5% 83
МТС БанкКарта МТС Деньги вклад с опцией shoppingплохой сервисНе более 1200 руб в месяц 1200 руб в год за опцию + обслуживание карты 500р / год 3% 27
МТС БанкКарта МТС Деньги вклад с опцией travelвыгодные условия,но плохой сервисБонусы могут быть использованы только для погашения платежей в категории «Путешествия». Не более 6000 рублей в месяц 3% 32
Visa Raiffeisenbank Grand Clubотличная карта,но более не выдается (выдавалась менее месяца) до 4,35% кэшбека на все операции (5% минус 13% НДФЛ = 4,35%). Сложная схема начисления бонусов (подробнее)  2990 4,35%
Сбербанк (Спасибо от Сбербанка) 0,5% бонусов на все операции,до 5% бонусами в акционных магазинах подробнее 0,5% 14
ХоумКредит Польза Платинум 5% кешбека деньгами на заправках,в ресторанах (кафе и пр) и 2% на все другие операции. Золотая карта не такая интересная. Подробнее.. 5% 60
ВсеСразу РайффайзенбанкСильно испортилась, теперь актуальна мало кому 5% на все (нужно тратить от 1млн в год — иначе будет только 1%) 5% 70
Touch Bank WORLD MASTERCARD Более не выдается бесплатно (при выполнении условия) 3%
Росбанк #МожноВсеСВЕРХКАРТА 10% кешбека деньгами (не фантиками/бонусами) в выбранной категории Подробнее 450р/мес или 0 руб 10% 89
Росбанк 7% CASHBACKСВЕРХКАРТАболее не выдается 7% кешбека деньгами Подробнее 450р/мес 7%
Card Plus CreditEurope Bank5% на рестораны и АЗС,остальное — 1% … 499р/год (1 год — бесплатно) 5% 48
Unicredit World MasterCard Black Editionрекомендуем! 10% кешбека деньгами на операции в ресторанах,кафе,барах. Priority Pass с безлимитными бесплатными проходами держателя и одного гостя. Отличная премиальная карта со стоимость обслуживания,доступной не каждому.Подробнее 3000р/мес. (36к/год) 10% 77
Мой Бонус (ВТБ, ранее Банк Москвы)более не выдаетсядо 10% в определенных категориях … бесплатно или до 1500 р / год до 10%
Рокетбанк:Открытие-Рокет1% cashback (до 10% cashback на магазины нескольких брендов на выбор — каждый месяц — новые) бесплатно до 10% 76
Unicredit Автокарта2% (3%) на все  900 руб/год 3% 69
РосЕвроБанк дебетовая карта бесплатно (или 100р/мес) 5%+1% (т.е до 6% выбранной категории) 71
Читайте также  Самые высокооплачиваемые профессии в Канаде

Кроме актуального обзора карт cash back, как кредитных так и дебетовых, на нашем сайте вы найте обзоры и сравнения вкладов, обзор предложений по РКО для физических и юридических лиц.

Карты cash back определенно более выгодны чем карты без каких либо программ поощрения и крайне рекомендованы к использованию.

Кэш бэк (cash back) карты.

Популярные материалы

Карты рассрочки

Вся информация на сайте приведена исключительно для ознакомления — обязательно ознакомьтесь с тарифом карты при оформлении.

Приведенна оценка качества сервиса банков на основании личного опыта тесного взаимодействия с конкретным банком. Как правило, большинство клиентов разделяет мнение редакции.

Источник: https://cashbacks.ru/

Что такое кэшбэк простыми словами

Кэшбэк (в переводе с англ. «возврат денег») — это такая опция банковской карты, благодаря которой можно вернуть часть потраченных денег себе на счет.

Разные банки предлагают разный % кэшбэка, поэтому следует изучить предложения всех банков, чтобы понять, какой картой будет пользоваться выгоднее всего. Существуют и дебетовые, и кредитные карты с кэшбэком.

Как устроен кэшбэк

Как правило, кэшбэк формируется из нескольких составляющих:

— % от покупок в специальных категориях. Специальные категории определяет сам банк. В категорию могут входить аптеки, транспорт, развлечения, заправки и т. д.

—  % от покупок у партнеров банка. Партнеров банк выбирает сам.

— % от всех покупок. Сюда входят все покупки, которые вы совершили в местах, которые не попали в список специальных категорий.

— % на остаток денег на счете. Тут всё очень просто — чем больше «неприкосновенных» накоплений на вашем счете, тем больше вы заработаете.

Кроме этого, каждый банк определяет сумму за обслуживание карты с кэшбэком и не везде она равна нулю.

Мы собрали популярные предложения по дебетовым картам с кэшбэком в таблицу, а ниже разобрали пример, сколько можно заработать на кэшбэке, если неснижаемый остаток на вашей карте 50 тыс. рублей и вы тратите 25 тыс. рублей в месяц при оплате картой.

Предложения банков по дебетовым картам с кэшбэком

Дебетовая карта % в категориях % у партнеров % со всех покупок %
на остаток по счету
Условия обслуживания карты
1. «Можно всё», ОТП Банк 10%, но не более 5000 руб.
(в октябре 2019 г. спецкатегории — такси, каршеринг, транспорт, кино, развлечения, аптеки)
до 20% у партнеров (в октябре 20% кэшэбэка можно получить при покупке в магазине «The Body Shop») 1,5% 5-7%
(5% на сумму от 5 000 до 100 000 тыс.

руб)

0 руб. при неснижаемом остатке на карте в 15 000 руб. и совершении покупок на сумму от 15 000 руб. в месяц
2. Tinkoff Black, банк Тинькофф 5% в трех категориях до 30% у партнеров (в октябре 2019 г. 30% можно получить при первой покупке на eBay, или при совершении покупок в Яндекс. Здоровье) 1% 6%
на остаток до 300 000 руб. при тратах от 3 000 руб. в месяц
0 руб. при наличии кредита, вклада или остатка по счету не менее 30000 руб.

либо 99 руб.

/мес.

3. CashBack,
Альфа-Банк
5% (на АЗС, при сумме покупок от 10 000 руб.)

10%

(на АЗС, при сумме покупок более 70 000 руб.)

нет 0,5% (при сумме покупок от 10000 руб. в месяц)

1%

(при сумме покупок более 70000 руб. в месяц)

6% (первые 2 месяца, при условии совершения покупок от 10000 руб. и далее, если покупок более 70000 руб)

1%

(по истечении первых двух месяцев, если совершены покупки на сумму менее 70000 руб.)

0 руб., если неснижаемый остаток на карте 30000 руб.
либо 100 руб./мес.
4. Evolution,
АК Барс
нет нет 1% (сумма покупок до 20000 руб.)

1,25%

(сумма покупок более 20000 руб.)

3-7%

(3% на остаток до 30000 руб, 7% на остаток 30000-100000 руб.)

0 руб. при совершении покупок на сумму не менее 20000 руб. или зачисление на карту не менее 10000 руб.
либо 79 руб./мес.
5. OpenCard,
банк «Открытие»
5% + 5% (если неснижаемый остаток на карте 100000 руб.) Категории в окт.2019 — аптеки, АЗС, транспорт, кафе, отели, билеты нет

1%

(при общей сумме покупок от 5000 руб.)

нет 0 руб.
6. #всёсразу,
Райффайзенбанк
Система баллов. За каждые 50 руб. покупок — 1 балл. Через 1 год за каждый 100 руб — 1 балл. Есть приветственные баллы, баллы на день рождения и Новый год. Обмен баллов на деньги: 1000 баллов — 600 руб., 4000 баллов — 4000 руб., 20000 баллов — 50 тыс. руб.
Кэшбэк 3-25% у партнеров. В октябре 2019 г. — это бани, путешествия, книжные магазины и др.
4,5%
(на вклад до 100000 руб.)
0 руб.
7. «Польза»,
Банк ХоумКредит
10%
в категории «Одежда и обувь» 3%
в категории АЗС, аптеки, кафе
3% у партнеров в категориях

Детские товары, Одежда, Дом и ремонт, Развлечения, Здоровье и красота, Электроника, Домашние питомцы

1% 6%
(при остатке менее 300000 руб. и покупок с карты не менее, чем на 5000 руб.
0 руб. (если покупок более, чем на 5000 руб. или остаток на карте не менее 10000 руб.

либо 99 руб.

8. «Спасибо»,
Сбербанк
Сложная система баллов. Только эмпирическим путем, установив на телефон приложение, можно вычислить сколько баллов тебе начислили при покупке.
Эти баллы=рубли затем можно потратить при покупках товаров и услуг у партнеров банка.
0 руб.
9.«Максимум»,
УБРиР
10%, но не более 500 руб!
В окт.2019 — это сотовая связь, зоомагазины, цветы, детская одежда и обувь, книги и канцтовары
до 40%, в основном 1,5%-10% 1% 4,75%
при остатке от 20000 до 350000 руб. и совершении покупок на сумму до 12 000 руб. в месяц 6,5%
при остатке от 20000 до 350000 руб. и совершении покупок на сумму от 12 000 руб. в месяц
1440 руб.

Пример. Если вы тратите 25 000 руб. в месяц (мы не брали в расчет специальные категории) и имеете неснижаемый остаток в 50000 рублей, то самый большой кэшбэк вы получите с картой Evolution банка АК Барс. На втором месте по выгоде карта «Можно всё» ОТП Банка. Далее примерно одинаковый кэшбэк у Тинькофф банка и банка ХоумКредит. С остальными картами будет не так прибыльно.

На самом деле, кэшбэк очень сильно зависит от того, сколько вы тратите, где вы совершаете покупки и сколько денег на вашем неснижаемом остатке. Поэтому однозначно определить карту с самым выгодным кэшбэком невозможно.

Отзывы коллег, пользователей карт с кэшбэком

Ирина К. «Я уже являлась клиентом Райффайзен банка, когда мне предложили сделать кредитную карту с кэшбэком. В течение двух лет я рассчитывалась только этой картой и смогла накопить 20 000 баллов, которые мне перевели на счет. Я обменяла баллы на 50 тыс. рублей, деньги были перечислены мне на карту. Обналичивать я их не стала, так как банк за снятие наличных с кредитной карты берет процент. Но иногда у них бывают акции, в рамках которых можно снимать «наличку».

Алексей Г. » У меня дебетовая карта Tinkoff Black, я ее завел специально для возвращения кэшбэка взамен карты Сбербанка, у которой меня не устраивала система лояльности клиентам. Искал карту только в крупных банках. Карту мне привезли прямо на дом, что очень удобно. Предлагали также взять кредитную карту, но я тогда был еще студент, поэтому отказался. Пока что возврат у меня небольшой, так как оборот по карте минимальный. В среднем выходит 150-200 рублей за месяц. это с 10-12 тыс. рублей, которые я трачу по карте. Но когда я покупал себе новый мобильный телефон, кэшбэк составил более 500 рублей.

В октябре 2019 года мои специальные категории оказались не очень привлекательными — это цветы, сувениры и железнодорожные билеты. В предыдущем месяце в специальную категорию входили общественный транспорт и аптеки».

Наталья К. «Уже давно подключила функцию „Спасибо“ от Сбербанка. По карте трачу около 40 тысяч в месяц, ничего не подключаю, никакими категориями не пользуюсь, просто некогда все это отслеживать. Но за месяц примерно 1000 рублей набегает бонусами. Удобно, что ими можно оплатить до 99% от покупки. Дочь очень любит зайти в Бургер Кинг и купить там еды за 1 рубль».

банки, кэшбэк, дебетовая карта 2019-10-22T10:00:04+0500 Uralweb 620014 +7 (343) 214-87-87 Uralweb.ru в социальных сетях

Сетевое издание Uralweb.ru (18+), Учредитель: ООО «НКС-Медиа»

Зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации СМИ Эл № ФС77-70755 от 21.08.2017,

Главный редактор: Новокшонова Марина, тел. редакции (343) 214-87-87, Электронный адрес редакции: news@uralweb.ru

Все права защищены. Любое использование содержания сайта Uralweb.ru возможно только с предварительного письменного согласия ООО «НКС-Медиа».

По вопросам размещения рекламы обращайтесь по тел. +7(343) 214-87-87, adv@uralweb.ru

По вопросам размещения информации в разделе «Афиша» afisha@uralweb.ru

Политика конфиденциальности

© 2006- Uralweb.ru Екатеринбург

Источник: https://www.uralweb.ru/pages/expert/7912.html